Dla średnich firm z działem finansów, kilkoma bankami i ERP
Wiesz, ile gotówki zostanie w firmie za miesiąc, zanim podejmiesz decyzję.
Cashflow Pro łączy dane z banku, ERP, KSeF i księgowości w jeden model finansowy firmy. Widzisz, co stanie się z płynnością za tydzień i za miesiąc — zanim podejmiesz decyzję, a nie po fakcie.
30 minut. Pokażemy to na danych zbliżonych do Twojej firmy.
Saldo dziś
842 300 zł
+4,5% względem zeszłego tygodnia
Prognoza za 30 dni
693 100 zł
blisko bufora po uwzględnieniu płatności
Zobowiązania w tym tygodniu
216 400 zł
12 faktur do zapłaty do piątku
Prognoza płynności
14 tygodni — dane historyczne i prognoza
Lista ryzyk
Saldo zbliża się do bufora bezpieczeństwa
12.10 prognoza spada do 611 000 zł — 61 000 zł nad ustalonym minimum.
Faktura oczekuje na akceptację 6 dni
Alfa Budownictwo S.A., 84 000 zł, termin płatności za 3 dni.
Płatność od kontrahenta opóźniona
Beta Logistyka sp. z o.o., 128 500 zł, 9 dni po terminie.
To dla Ciebie, jeśli:
- Masz dział finansowy albo osobę, która co tydzień układa płynność w Excelu
- Korzystasz z ERP lub rozbudowanego programu księgowego i kilku kont bankowych
- Regularnie planujesz wydatki i chcesz wiedzieć, jak wpłyną na płynność
To raczej nie dla Ciebie, jeśli:
- Finanse mieszczą się w jednym arkuszu i nikomu to dziś nie przeszkadza
- Nie masz jeszcze ERP ani programu księgowego, z którego można pobrać dane
- Szukasz systemu księgowego albo zamiennika banku
Rozpoznajesz to?
Zanim odpowiesz na jedno pytanie zarządu, przechodzisz przez pół firmy.
KSeF uporządkował fakturowanie. Faktury już nie giną i mają jeden format. Ale to nie zmieniło tego, co i tak robisz każdego dnia:
- 1
Logujesz się do banku. Czasem do dwóch albo trzech.
- 2
Sprawdzasz ERP — ale on pokazuje tylko to, co już się wydarzyło.
- 3
Otwierasz Excela, bo bez niego i tak się nie obejdzie.
- 4
Dzwonisz do księgowości, żeby zapytać, czy faktura jest zaksięgowana.
- 5
Zbierasz to wszystko w jedno zestawienie. Ręcznie.
Po godzinie i tak nie wiesz: czy dziś możesz bezpiecznie wydać 300 000 zł.
Rozmawialiśmy o tym z kilkoma firmami z tego segmentu, zanim powstała pierwsza linijka kodu. Każda opisywała dokładnie to samo.
To kosztuje więcej niż myślisz
Nie płacisz za to pieniędzmi. Płacisz czasem i spokojem.
Każdy z tych systemów sam w sobie działa dobrze. Problem zaczyna się, gdy trzeba je ze sobą połączyć — w głowie, na bieżąco, kilka razy dziennie.
Czas
Kilka godzin tygodniowo znika na przechodzenie między systemami zamiast na podejmowanie decyzji.
Niepewność
Nie wiesz, czy zestawienie w Excelu jest jeszcze aktualne, czy ktoś zdążył je zmienić rano.
Decyzje na wyczucie
Wydatek, zatrudnienie albo inwestycję akceptujesz na podstawie przeczucia, bo liczb nie ma pod ręką.
Stres przed pytaniem zarządu
Boisz się, że ktoś zapyta o liczbę, której akurat teraz nie znasz na pamięć.
Wyobraź sobie inny poniedziałek
Dyrektor operacyjny pyta, czy stać nas na nową linię produkcyjną.
Otwierasz Cashflow Pro zamiast trzech innych systemów. Wpisujesz kwotę — 250 000 zł. W kilka sekund widzisz, jak zmieni się płynność firmy za sześć tygodni. Odpowiadasz, zanim zdąży odłożyć telefon.
Symulacja decyzji
Nowa inwestycja: linia produkcyjna, 250 000 zł
Płynność za 6 tygodni — bez inwestycji
758 000 zł
208 000 zł nad buforem
Płynność za 6 tygodni — z inwestycją
508 000 zł
42 000 zł poniżej bufora
Wiesz to, zanim podpiszesz zamówienie — nie miesiąc później, gdy zobaczysz to na koncie.
Czym właściwie jest Cashflow Pro
Warstwa, która pokazuje, co stanie się z pieniędzmi Twojej firmy, zanim to się wydarzy.
KSeF wie, jakie faktury wystawiłeś. Bank wie, ile masz dziś na koncie. Żaden z nich nie wie, co się stanie z płynnością za miesiąc. Cashflow Pro nie zastępuje systemów, których już używasz — łączy dane, które w nich są, w jeden model finansowy i pokazuje skutki decyzji, zanim je podejmiesz, a nie po fakcie.
To nie jest kolejne z tych:
- System ERP
- Program księgowy
- System bankowości
- KSeF
Mechanizm
W środku działa Dynamiczny Model Finansowy.
To nie raport przygotowywany raz w miesiącu. To model, który zmienia się razem z firmą — za każdym razem, gdy pojawia się nowa faktura, płatność albo transakcja.
Pobiera dane
Z banku, ERP, KSeF i programu księgowego — bez ręcznego eksportowania plików.
Łączy je ze sobą
Transakcje, faktury, zobowiązania i należności trafiają do jednego miejsca.
Dodaje to, co dopiero nadejdzie
Zaplanowane płatności, harmonogramy i akceptacje, które jeszcze się nie wydarzyły.
Buduje jeden model finansowy
Dynamiczny Model Finansowy — spójny obraz sytuacji firmy zamiast pięciu osobnych.
Aktualizuje się sam
Gdy pojawia się nowa faktura albo płatność, model zmienia się automatycznie.
Pokazuje skutki decyzji
Widzisz, jak każdy wydatek albo inwestycja wpłynie na płynność za tydzień i za miesiąc.
Co się zmienia
To nie są nowe funkcje. To rzeczy, których już nie musisz robić.
Nie logujesz się codziennie do kilku banków
Wszystkie salda widzisz w jednym miejscu, zaraz po wejściu.
Nie dzwonisz do księgowości, żeby sprawdzić fakturę
Widzisz od razu, czy została zaksięgowana i kiedy trzeba ją zapłacić.
Nie budujesz własnego zestawienia w Excelu na koniec miesiąca
Model liczy się sam, na bieżąco, z aktualnych danych.
Widzisz wpływ wydatku na płynność, zanim go zaakceptujesz
Nie po fakcie, gdy zobaczysz to na koncie trzy tygodnie później.
Wiesz, że prognoza jest aktualna
Model aktualizuje się przy każdej nowej fakturze i płatności — nie raz w miesiącu.
Masz jedną listę ryzyk zamiast pięciu miejsc do sprawdzenia
Przeterminowane faktury, opóźnione płatności i spadki poniżej bufora — w jednym widoku.
Lista ryzyk
Saldo zbliża się do bufora bezpieczeństwa
12.10 prognoza spada do 611 000 zł — 61 000 zł nad ustalonym minimum.
Faktura oczekuje na akceptację 6 dni
Alfa Budownictwo S.A., 84 000 zł, termin płatności za 3 dni.
Płatność od kontrahenta opóźniona
Beta Logistyka sp. z o.o., 128 500 zł, 9 dni po terminie.
Zaplanowane płatności
Wynagrodzenia — sierpień
29 sie
312 000 złAlfa Budownictwo — faktura FV/1/2026
31 sie
84 000 złBeta Logistyka — należność
2 wrz
128 500 złZUS i podatek VAT
5 wrz
97 200 złRata leasingu — hala B
8 wrz
18 400 zł
Dlaczego powstał Cashflow Pro
Ten produkt nie powstał z trendu. Powstał z pytań, na które nie było odpowiedzi.
Każdego dnia trzeba było odpowiadać na te same pytania: czy stać nas na ten wydatek, czy możemy zatrudnić kolejną osobę, czy wystarczy nam gotówki za miesiąc.
Odpowiedzi nie było w jednym miejscu. Trzeba było sprawdzić bank, otworzyć ERP, zadzwonić do księgowości, przejrzeć faktury — i tak czy inaczej skończyć na własnym arkuszu w Excelu.
Firma korzystała z kilku dobrych systemów. Żaden z nich nie pokazywał jednej rzeczy: co naprawdę stanie się z płynnością za miesiąc. Tak powstał pomysł na Cashflow Pro.
Sytuacja
Współzałożyciel Cashflow Pro przez wiele lat zarządzał finansami rozwijającej się firmy.
Koszt
Codziennie te same pytania: bank, ERP, księgowość, Excel — i wciąż żadnej pewnej odpowiedzi.
Punkt zwrotny
Firmie nie brakowało systemów. Brakowało jednego miejsca, które łączyło to, co już w nich było.
Dziś
Model jest na bieżąco testowany na rzeczywistych danych finansowych razem z jedną z firm z tej grupy — zanim trafi do kolejnych.
Będzie to działać u Ciebie?
Dane, które już masz, w jednym miejscu.
Cashflow Pro nie zastępuje żadnego z tych systemów. Podłącza się do nich i pokazuje to, czego żaden z nich osobno nie pokazuje.
Model Finansowy
Każda operacja trafia do jednego widoku, niezależnie ze skąd pochodzi:
Ostatnie operacje
Gamma Serwis sp. z o.o.
dziś, 09:14
-14 220 zł
Bank PKO
Faktura FV/2/2026 zaksięgowana
dziś, 08:02
-6 780 zł
KSeF
Wpłata — Delta Meble sp. z o.o.
wczoraj, 17:41
+42 900 zł
Bank Millennium
Zamówienie zakupowe PZ/1/2026
wczoraj, 11:20
-31 500 zł
ERP
Program pilotażowy
Zanim zdecydujesz się na stałą współpracę, zobaczysz to na własnych danych.
Bez wdrażania niczego na stałe. Podłączamy Twoje dane, konfigurujemy model i razem sprawdzamy, czy odpowiada na pytania, które zadajesz sobie codziennie.
Rozmowa o Twoich systemach
30–45 minut. Poznajemy Twój sposób pracy, systemy i to, co dziś najbardziej doskwiera.
Podłączenie danych
Bank, ERP, KSeF i program księgowy — bez zmiany żadnego z nich.
Konfiguracja modelu
Dynamiczny Model Finansowy dopasowany do struktury i harmonogramów Twojej firmy.
Wspólny przegląd prognozy
Patrzymy razem na pierwszą prognozę i listę ryzyk zbudowaną z Twoich danych.
Dla kogo
Firmy z działem finansowym, kilkoma kontami bankowymi i systemem ERP lub programem księgowym — w których Excel wciąż odgrywa dużą rolę.
Czego oczekujemy
Dostępu do systemów, z których korzysta dział finansowy, i jednej osoby po Twojej stronie, która zna wasz sposób pracy.
Co otrzymuje firma
Obraz przyszłej płynności zbudowany na Twoich danych, dostęp na preferencyjnych warunkach i jasną odpowiedź, czy Cashflow Pro pasuje do sposobu, w jaki dziś pracujecie.
Jesteśmy na wczesnym etapie rozwoju produktu, dlatego zależy nam na kilku firmach, które pomogą nam dopracować go na podstawie prawdziwych danych. To dlatego pierwsze wdrożenia odbywają się na korzystniejszych warunkach niż standardowa współpraca.
Pytania
To, co zwykle chcesz wiedzieć przed rozmową.
Porozmawiajmy
Zobacz, jak to wygląda na danych Twojej firmy.
Nie musisz niczego zmieniać, żeby to sprawdzić. Podłączamy się do systemów, które już masz, i pokazujemy, co dziś naprawdę dzieje się z Twoją płynnością.
- 30 minut rozmowy
- Bez zmiany systemów
- Bez zobowiązań